KYC
- Atráves da ativação dos seguintes provedores: kyc
- Atráves da ativação de alguns dos seguintes provedores: whatsapptelegramsmsrcs
O Processo de KYC na Prática
O fluxo de validação dentro da nossa plataforma funciona da seguinte maneira:
- Início pelo Vendedor: O vendedor inicia o processo na plataforma.
- Preenchimento de Dados: O vendedor preenche os dados cadastrais do cliente.
- Envio do Link: A plataforma envia um link único para o WhatsApp do cliente.
- Validação do Cliente: O cliente realiza a prova de identidade (fotos de documentos e rosto).
- Acompanhamento: O vendedor monitora o status em tempo real.
Para acessar o módulo, clique no ícone indicado pela (Seta 1).
Iniciando uma Nova Validação
Para cadastrar um novo cliente e iniciar o KYC, clique no botão ( ) indicado pela (Seta 1).
Uma janela com um Formulário será exibida. Clique na (Seta 1) para configurar o método e os dados comerciais:
- Origem: Unidade ou filial responsável.
- Colaborador: Vendedor responsável pelo atendimento.
- Método: Tipo de processo (Ex: "Filiação" ou "Troca de forma de pagamento").
- Template do contrato: O modelo de contrato que será gerado automaticamente.
Após preencher o formulário, clique no botão Criar indicado pela (Seta 2) o sistema direciona para a tela de principal do KYC onde é póssivel ver todos os processos em andamento inclusive aquele que você criou. E o link de validação já foi enviado para o cliente no WhatsApp.
A Jornada de Validação do Cliente
O cliente receberá o link via WhatsApp. É fundamental que o vendedor o oriente sobre o Ponto Crítico abaixo para evitar falhas:
Gestão e Status das Validações
É importante resaltar que para você ver todos os Kyc realizados pela unidade é necessário ter essa permissão:
Caso você não tenha ela você só poderá ver seus próprios fórmularios criados por você.
Na tela principal, você pode gerenciar todas as solicitações enviadas:
- Seta 1: Visualizar os dados do contato.
- Seta 2: Detalhes do KYC (ver o cadastro do cliente, e os documentos que foram enviados e contrato).
- Seta 3: Reenviar o link (caso o cliente tenha perdido ou expirado).
Cada card também traz os dados do processo — CPF, telefone e forma de pagamento — e o papel da pessoa no processo (titular, responsável financeiro ou os dois).
Etapas dos documentos
Cada card mostra uma etiqueta para o Contrato e outra para o TAC do processo, indicando em qual etapa cada documento está: gerado, assinado ou entregue. A cor da etiqueta acompanha o avanço, ficando verde quando o documento é entregue, e o ícone mostra se a etapa atual ainda está em andamento ou se o documento já foi concluído.
Passando o mouse sobre a etiqueta, abre um balão com as três etapas do documento, da mais recente para a primeira. A etapa concluída aparece marcada com um check, a etapa em andamento aparece com um indicador de carregamento, e as etapas seguintes aparecem apagadas, indicando que ainda não chegaram. Um documento que o processo não tem simplesmente não é exibido.
Quando um processo é reprovado, o motivo real da reprovação aparece no rodapé do próprio card, no lugar do aviso genérico.
Entendendo as situações do KYC
| Situação | Significado |
|---|---|
| Aprovado | ✅ Validação concluída com sucesso e contrato gerado. |
| Pendente | 🕑 Validação está em processo de avalição. |
| Aguardando início | ⏳ O link foi enviado, mas o cliente ainda não abriu ou não iniciou. |
| Expirado | ⚠️ O prazo do link venceu. É necessário clicar em Reenviar. |
| Dados pendente | É quando o contato está sem número do WhatsApp para receber a mensagem com o link. |
Ao preencher o número pendente, cada pessoa aparece identificada pelo papel dela no processo — titular, responsável financeiro ou os dois — para você saber exatamente para quem está enviando o link.